Daniel Guti茅rrez, director del comit茅 de cumplimiento anti-lavado de dinero de la FIBA (Florida International Bankers Association), dijo a la AFP que ahora es muy complejo operar cada transacci贸n con Venezuela, pues hay que descifrar las sanciones una por una, sus especificidades y excepciones, consultar con abogados y verificar los datos, caso por caso.
De no hacerlo correctamente, la multa de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) puede superar el mill贸n de d贸lares.
En consecuencia, “hay mucho banco grande en Estados Unidos que ha tomado la decisi贸n de desconectarse, de desligarse del tema de Venezuela por todo lo que contrae”, prosigui贸 el banquero.
Costos y beneficios
Buscando forzar la salida del presidente Nicol谩s Maduro del poder, Washington ha sancionado en los 煤ltimos tres a帽os a decenas de personas afines al gobierno chavista y aplic贸 en enero un embargo al crudo de Venezuela, que es motor y chispa de su econom铆a.
Pero el embargo de 7.000 millones de d贸lares de activos de la estatal petrolera PDVSA anunciado el 28 de enero no es absoluto, sino que incluye un pu帽ado de licencias que indican a los banqueros lo que pueden y no pueden hacer.
Por esto, “los bancos se ven en una situaci贸n en la cual tienen que analizar el costo y beneficio que trae una cartera de clientes”, dijo Guti茅rrez, cuya asociaci贸n representa a m谩s de 60 bancos dom茅sticos e internacionales de Florida -la plaza favorita de los venezolanos.
Guti茅rrez puso como ejemplo una de las 12 licencias del Departamento del Tesoro, la 8. 脡sta autoriza trabajar con compa帽铆as como Chevron, Halliburton y otras petroleras que operan en Venezuela, pero proh铆be que tales transacciones involucren diluyentes.
“¿C贸mo voy a saber yo, que soy tu banco, si por ejemplo una transacci贸n cablegr谩fica es para el prop贸sito de exportar un diluyente? Luego el banco puede tener un problema con esa sanci贸n espec铆fica”, dijo.
Guti茅rrez detall贸 que algunos miembros de la FIBA han reportado que “ciertos bancos grandes llamados corresponsales” -a los que no quiso identificar- han entrado en un proceso de “de-risking”, que significa evitar cualquier transacci贸n que implique riesgos regulatorios. Los bancos corresponsales son los intermediarios de las transferencias internacionales.
Hu铆da temporal
Mart铆n Litwak, abogado basado en Miami y especializado en inversiones offshore y protecciones contra el lavado de dinero, dijo que no le sorprender铆a que se iniciara un proceso de “de-risking” bancario relativo a Venezuela, aunque vaticin贸 que, si as铆 fuera, ser铆a ef铆mero.
Record贸 que hace tres a帽os, cuando se empez贸 a requerir m谩s intercambio de informaci贸n financiera entre pa铆ses, muchos bancos de las islas del Caribe se quedaron sin corresponsales en un fen贸meno de “de-risking” que actualmente est谩 superado.
“Esto va a ser una realidad solamente si la crisis de Venezuela se prolonga mucho tiempo; pero si no, los bancos van a intentar lidiar con la situaci贸n y no tomar谩n medidas dr谩sticas”, coment贸 a la AFP.
“Es un tema de oportunidad de negocios. Si muchos bancos se bajan, entonces algunos van a seguir haciendo transacciones porque van a poder cobrar m谩s o tener m谩s negocios”.
Este negocio incluye no s贸lo los portafolios, sino adem谩s significativas remesas de fondos hacia Venezuela, prosigu贸 el abogado, tambi茅n autor del libro de divulgaci贸n financiera “C贸mo protegen sus activos los m谩s ricos” (2018).
De los 2.200 millones de d贸lares que se remitieron a Venezuela en 2018, 650 millones proven铆an de Estados Unidos, dijo a AFP Manuel Orozco, director del 谩rea de remesas del Di谩logo Interamericano.
Christine Savage, del bufete King & Spalding LLP, dijo al Wall Street Journal que la continua divulgaci贸n de sanciones y la confusi贸n que producen las posteriores licencias es resultado de lo inestable que es la situaci贸n en Venezuela.
Los funcionarios del Tesoro “est谩n actuando lo m谩s r谩pido que pueden”, dijo al diario financiero refiri茅ndose a las gu铆as publicadas en febrero, “y ahora est谩n trabajando con algunas de las consecuencias accidentales de estas decisiones apresuradas”.
Seg煤n la consultora venezolana Ecoanal铆tica, un 80% de la liquidez por ventas de crudo en Venezuela proviene de su relaci贸n comercial con Estados Unidos, pues las exportaciones hacia pa铆ses aliados de Maduro como Rusia o China se dedican principalmente a pagos de deudas.
ElTocuyoAlDia
via WhatsApp